كيفية تحقيق دخل سلبي على Solana: 3+1 طرق للاستثمار في 2025
هناك حاليًا العديد من الطرق لتحقيق دخل سلبي على Solana تتيح لأي شخص البدء في تحقيق عوائد على رأس ماله دون تحريك ساكن. وفقًا لمكتب إحصاءات العمل الأمريكي (BLS)، بلغ معدل تضخم أسعار المستهلك في يونيو 2025 نسبة 2.7%.
كل شهر، يقتطع التضخم من قدرتك الشرائية، لذا فإن الاحتفاظ بأموالك مدخرة دون تحقيق أي عوائد يعني أنك ستخسر أموالك بمرور الوقت. من ناحية أخرى، يوفر نظام Solana البيئي فرصًا لا حصر لها لتحقيق دخل سلبي في 2025 دون التعقيدات المعتادة (مثل متطلبات البنوك التقليدية).
لهذا السبب نريد أن نعرض لك 3+1 طرق للاستثمار على Solana تتيح لك التغلب على آثار التضخم السنوي وتحقيق عوائد جذابة.
ملاحظة: قبل أن نبدأ، نود تذكيرك بأنه لا ينبغي أن تستبدل الاستشارة القانونية بهذه المعلومات. قبل الاستثمار، قم دائمًا بإجراء بحثك الخاص وتذكر أن كل استثمار ينطوي على مخاطر.
بعد قول ذلك، تابع القراءة للتعرف على هذه الطرق لتحقيق عوائد على Solana، أو يمكنك مشاهدة هذا الفيديو من قناتنا الرسمية:
كيفية تحقيق دخل سلبي على Solana: ما تحتاج إلى معرفته
بخلاف الاستثمار المباشر في عملة رقمية (أو عملة ميم) والاستفادة من ارتفاع السعر، هناك العديد من الطرق للاستثمار في نظام Solana البيئي. واحدة من أكثرها شيوعًا هي التخزين (Staking) على Solana، والتي تتضمن قفل كمية معينة من $SOL وكسب مكافآت مقابل ذلك.
However, staking typically offers an APR ranging between 1.8% and 5.1% (at least, that is the case with Binance’s Earn feature for Solana). It is important to note that while your tokens are locked, the price may fluctuate (either up or down), so you could end up with significant returns if the token appreciates in value.
في المقابل، يمكن أن يساعدك الاستثمار من خلال هذه المنصات على تحقيق نسبة عائد سنوي تتجاوز 50%. من هنا، سنرشدك عبر كل طريقة من طرق تحقيق الدخل السلبي على Solana.
1. RECC: استثمر في العقارات بالعملات الرقمية
RECC هي منصة تسهّل الاستثمار العقاري باستخدام العملات الرقمية (في هذه الحالة، ضمن نظام Solana البيئي). يُعرف تمثيل أصل مادي كأصل رقمي بالأصول الحقيقية المرمزة (RWA)، وهذا بالضبط ما تفعله RECC.
باختصار، إليك كيف توفر لك RECC عوائد سلبية على Solana:
- تستثمر أي مبلغ من $USDC في مشروع وتتلقى نفس المبلغ في شكل رموز RECC.
- تستخدم RECC هذه الأموال لشراء وتجديد عقارات حقيقية.
- بمجرد اكتمال أعمال التجديد، يتم بيع العقار وتوزيع الأرباح بين المستثمرين.
يُعرف هذا النوع من الاستثمار بـ “الشراء والتجديد والبيع” (Fix and Flip). ميزة القيام بذلك عبر RECC هي أنك يمكنك استثمار أي مبلغ تريده وتصبح تلقائيًا جزءًا من المشروع الذي اخترته، وتحقق عوائد إيجابية بعد بيع العقار.
مشروع Suarez de Salazar A
على سبيل المثال، مشروع “Suarez de Salazar A” تبلغ تكلفة شرائه حوالي 100,000 $USDC، وتكاليف التجديد 20,000 $USDC، وسعر البيع المقدر 150,000 $USDC خلال شهرين من الإدراج.
هذا يمثل ربحًا صافيًا قدره 30,000 $USDC، أي 25% من إجمالي الاستثمار (150,000 – 120,000 = 30,000 / 120,000 = 0.25 * 100 = 25%). إذا أخذنا في الاعتبار أن هذا عائد بنسبة 25% في شهرين، فنحن نتحدث عن عائد سنوي مركب (APY) يبلغ 281.47%.
إذن، إذا استثمرت 1,000 $USDC في RECC، بعد شهرين ستتلقى حوالي 1,250 $USDC. قد يتغير هذا إذا ظهرت عقبات غير متوقعة أثناء البناء، وقد يكون أعلى من ذلك إذا تجاوز الارتفاع التقديرات.
سيتم إضافة المزيد من المشاريع إلى RECC بمرور الوقت
تعد RECC بإضافة المزيد من مشاريع العالم الحقيقي تدريجيًا لتحقيق دخل سلبي على Solana. في حال كنت تتساءل، يمكنك سحب أموالك قبل انتهاء الفترة الزمنية، لكنك لن تحصل على أي عوائد مقابل ذلك.
2. LULO: نمِّ ثروتك تلقائيًا
LULO هي منصة تدير استثماراتك تلقائيًا بناءً على مجموعة من المعايير. يتم تخصيص أموالك باستمرار لأعلى فرصة عائد متاحة في التمويل اللامركزي (DeFi) في أي وقت.
For example, if Kamino’s yield is at 10%, LULO will open a position for you in that yield, but if Drift reaches 12% at some point, your funds will automatically move to that DeFi protocol. In short, it is one of the simplest ways to earn income on Solana.
مع ذلك، كما ذكرنا سابقًا، ستحصل على نسب عائد سنوي أكثر محدودية هنا، حيث إن هذه مراكز تخزين بأجل مرن. هذا يعني أيضًا أن النسب تتقلب باستمرار، لكنها تبقى ضمن نطاق ثابت. فكر فيها كبديل لـ Binance Earn، مع الأخذ بعين الاعتبار السيناريو الذي وضحناه في المقدمة، حيث ستكسب دائمًا من أفضل نسبة عائد سنوي متاحة في أي وقت.
3. DeFi Carrot: اقفل أموالك واكسب عوائد
على غرار المنصة السابقة، تخصص DeFi Carrot أموالك المودعة لأعلى فرصة عائد متاحة في ذلك الوقت. تركز هذه المنصة تحديدًا على عوائد العملات المستقرة، لذا فهي تحافظ أيضًا على نطاق قياسي يتراوح بين 5-10% على الأكثر.
الفرق الرئيسي هو أن بروتوكولها يبسّط كيفية حصول المستثمرين على عوائدهم من خلال ترميز العائد من أفضل المجمعات. عندما تودع أموالك بالـ $USDC على شبكة Solana، تتلقى رموز $CRT، وهو رمز تزداد قيمته كلما أُضيفت المزيد من الأموال والسيولة إلى بروتوكول DeFi.
إذا كنت بحاجة إلى سيولة، يمكنك استرداد رموز $CRT الخاصة بك واستلام $USDC الخاص بك. الجزء المثير هو أنه يمكنك فعل ما تريد بـ $CRT — استخدامها في بروتوكول DeFi آخر، أو مبادلتها، أو بيعها. بهذه الطريقة، يمكنك “نقل” مشاركتك في العائد إلى شخص آخر، وهو أمر غير ممكن مع LULO.
(إضافي) Lince: عوائد تتكيف مع مستوى مخاطرك
كل من DeFi Carrot وLULO يجذبان الانتباه لتقديمهما عوائد من بروتوكولات DeFi الراسخة والعملات المستقرة، لذا تبقى نسب العائد السنوي ضمن نطاق 2% إلى 10%. من ناحية أخرى، هناك Lince Yields، منصة تتبع نفس مبادئ المنصات المذكورة أعلاه، ولكن مع ميزة فريدة تتمثل في السماح لك بضبط مستوى المخاطر ونسبة العائد السنوي المطلوبة.
هذا يعني أنها لا تقتصر على بروتوكولات DeFi الأكثر رسوخًا — بل تأخذ في الاعتبار أيضًا بروتوكولات أخرى ذات نسبة عائد سنوي مرتفعة تصل إلى 25%، ضمن إطار مخاطر معتدل. هكذا يمكنك ضبط نوع الاستثمار الذي تبحث عنه بدقة، وسيقوم تلقائيًا بالتناوب بين الأصول بناءً على نسبة العائد السنوي.
الحد الأدنى للاستثمار هو 5 دولارات ويمكنك سحب أموالك في أي وقت.
في الوقت الحالي، هي في مرحلة مبكرة وتسمح القائمة البيضاء بما يصل إلى 500 مستخدم. ستفتح المنصة للجمهور العام قريبًا جدًا. من المستحيل ألا تضع Lince في اعتبارك إذا كنت تريد تحقيق دخل سلبي على Solana وتشغيل أصولك.
هل طرق تحقيق الدخل السلبي على Solana آمنة بنسبة 100%؟
معرفة كيفية الاستثمار على Solana أسهل بكثير عندما تكون على دراية ببروتوكولات مثل تلك التي عرضناها في هذه القائمة، لكن الواقع هو أنه لا يوجد استثمار خالٍ من المخاطر، خاصة عندما يتعلق الأمر بالعملات الرقمية. ومع ذلك، يمكننا أن نؤكد لك أن هذه المنصات آمنة تمامًا ويمكنك تجربتها دون أي تعقيدات.
على المدى الطويل، من خلال القيام باستثمارات شهرية منتظمة، يمكنك حماية أموالك من التضخم وتحقيق عوائد تدريجية على Solana. قم بالعناية الواجبة، وخطط لنسبة الأموال التي تريد تشغيلها بشكل سلبي في أي من هذه التطبيقات اللامركزية، وابدأ متى كنت مستعدًا.
الخلاصة
الآن بعد أن عرفت كيفية تحقيق عوائد سلبية على Solana مع ثلاثة بروتوكولات موثوقة، لا يوجد سبب لأن تتأثر قدرتك الشرائية في الأشهر أو السنوات القادمة. نقترح الاشتراك في نشرتنا الإخبارية للبقاء على اطلاع بجميع أخبار النظام البيئي ومنصاتنا.
Smithii تمتلك المجموعة الكاملة من الأدوات لإنشاء وإدارة مشاريع Web3 على Solana وBase وBSC والعديد من سلاسل الكتل الأخرى.
CEO & Co-Founder Smithii. Building on Solana since 2021 and passionate to share my experience on Solana projects. I also Founded Lince after years investing in DeFi.
